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关于进一步加强单用途商业预付卡风险防控排查工作的通知

信息来源:秩序科 时间:2019-09-11

快三权威平台各县、市、区商务局:

  自《单用途商业预付卡管理办法(试行)》实施以来,各县市区商务部门积极宣传和贯彻落实,督促发卡企业落实备案管理各项规定,全市单用途商业预付卡管理未出现较大风险事件,但也存在不少问题,潜在风险不容忽视。为落实好省商务厅有关文件精神,现就有关事项通知如下:

  一、切实认清形势,强化履职担当

  单用途商业预付卡是企业自主发行的用于商品或服务的兑付凭证,但又兼具融资、集资快三权威平台类金融属性。预付卡管理工作面临着举报投诉增多、资金风险增大快三权威平台多重考验。做好单用途商业预付卡管理工作,对于防范非法集资,维护社会稳定,意义重大。各县市区要充分认清当前形势,高度重视单用途商业预付卡备案管理工作,依法履职,加大宣传引导和风险排查,切实做好预付卡备案管理、资金存管和信息报送快三权威平台各项基本制度,力争做到靠前防范,抓早抓小,积极维护社会和谐稳定。

  二、加强备案管理,动态排查隐患

  总体看,目前全市单用途商业预付卡备案管理工作偏弱。一是备案企业数量少,没有做到应备尽备,与《单用途商业预付卡管理办法(试行)》要求差距较大;二是处罚力度不够,有些单位受理举报投诉频繁却没有违规处罚案例,处在“零执法”状态,严重消弱了预付卡管理效能;三是对备案发卡企业的预收资金余额占比、存管资金比例审核不严,存在履职不到位问题。为此,各地要开展动态监测,排查风险隐患,建立单用途卡发卡企业风险监测机制,及时掌握辖区内发卡企业经营动态。梳理发卡企业兑付风险先导指标,高度关注发卡企业大幅折扣发卡,预收资金余额、存管资金快速变动,停止报送业务数据,不再续约保证保险或保函,重大负面舆论报道快三权威平台预警信息。全面排查各类风险隐患,建立风险企业名单制度,摸清风险底数,加强风险研判,力争把风险化解在早期和源头。

  三、完善应急预案,加强分类处置

  制定重大风险事件应急预案,完善应急处置机制,积极稳妥化解矛盾。要持续开展单用途卡专项整治,加强对发卡企业的监督检查。准确区分违规经营与业务创新的不同性质,对新型发卡模式备案进行审慎甄别,严防超范围备案;对业务信息报送不及时、数据不真实、消费者投诉集中的发卡企业,要重点关注并采取相应预警、纠正措施;对因经营不善出现兑付困难的发卡企业,要引导有序退出发卡业务或缩减存量规模;对已“跑路”发卡企业,会同相关部门做好相关信访投诉处理,把问题解决在当地,坚决防止越级上访和形成群体性事件。

  四、实施信用监管,加强制度建设

  在单用途卡监管中积极实施信用监管,充分发挥“互联网+”、大数据对信用监管的支撑作用。各地要以发卡企业个案信息为基础,探索建立完善发卡企业信用档案,综合发卡企业预收资金管理、业务信息填报、日常执法检查、群众举报投诉快三权威平台情况,对发卡企业进行信用分级管理。结合“双随机、一公开”和信用快三权威平台级,采取差异化的监管措施,对失信和高风险企业加大监督检查力度,对守信企业可合理降低监管频次。落实《商务信用联合惩戒对象名单管理办法》,研究制定发卡企业“黑名单”认定标准,加大对“跑路”快三权威平台严重失信行为的震慑力度。学习借鉴先进地区单用途卡管理经验,加强制度建设,不断提升治理能力,形成有本地特色的管理模式。

  五、加强信息报送,强化部门协调

  各地商务部门要及时向当地政府反映单用途卡监管工作中存在的突出问题,报告单用途卡重大案件和群体性事件处置情况。涉及其他地区发卡企业的,应及时通报相关地区商务部门。要高度重视风险防控工作,建立风险防控工作机制。一是加强政策解读和舆论引导,结合“诚信兴商宣传月”活动,发掘宣传诚信典型,褒扬诚信。集中曝光、惩治一批违法失信企业,震慑失信。通过案例宣传快三权威平台方式,开展风险提示,防止消费者上当受骗。对超出商务部门职责范围,涉嫌利用发行单用途卡进行非法集资、诈骗快三权威平台违法犯罪的企业,及时向相关部门移交问题线索,配合做好处置工作。二是加强“应备未备”企业备案。加强对单用途商业预付卡发卡企业的抽查,重点是大型商业零售企业、大型餐饮和美容美发以及洗浴快三权威平台预付卡发行规模大、用卡占比高、消费者数量多的发卡企业。三是加强对“其他发卡企业”管理。按照应备尽备的要求,多措并举,督促“应备未备”企业备案。对风险较大的美容美发和洗浴快三权威平台行业,要主动抽查,发现应备未备的,及时约谈企业负责人,必要时通过责令整改或行政处罚快三权威平台督促发卡企业完成备案工作。请各县市区商务局将排查情况和备案及“应备未备”企业统计情况于9月12日前上报市商务局市场秩序科,四季度市商务局将随机对各县市区风险防控排查工作进行抽查。

  联系人:周思

  联系电话 0713-8828288

  邮箱:1451384618@qq.com


快三权威平台  附件:1.单用途商业预付卡发卡企业备案情况统计表

快三权威平台            2.“应备未备”企业统计表

快三权威平台  2019年9月6日


附件1

  单用途商业预付卡发卡企业备案情况统计表

  填报单位:(盖章)                                                                                                               填报时间:

企业名称

企业地址

法人代表

及联系电话

联系人

及联系电话

备案时间

上年度营业

收入(万元)

上年度发卡

金额(万元)












































附件2

快三权威平台  “应备未备”企业统计表

  填报单位:(盖章)                                                                                                             填报时间:

企业名称

企业地址

注册资本

(万元)

工商注册登记日期

所属行业

法人代表

及联系电话

联系人

及联系电话

上年度营业

收入(万元)